6月11日，有網(wǎng)友反映，在吉林省長春市的一家吉林銀行取款，被告知需要轄區(qū)派出所同意才行。涉事銀行表示，此舉是為了防范電信詐騙，防止居民被電詐。相關(guān)話題沖上熱搜。其實(shí)，在爭議頻發(fā)的背后，是近年來關(guān)于銀行取款等待時(shí)間長、證明文件手續(xù)繁瑣、大額取現(xiàn)詢問用途等網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的吐槽�？磥�，如何做到電信反詐與取款自由的平衡，及時(shí)解決客戶疑慮，提升客戶體驗(yàn)，是相關(guān)聯(lián)動(dòng)方需要持續(xù)關(guān)注的焦點(diǎn)問題。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

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市民：為啥取個(gè)錢總被問東問西？RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

“取自己的錢，怎么這么難？”近日，市民劉先生也有同樣的困擾。劉先生告訴記者，因急需現(xiàn)金，他于6月初前往附近的銀行取款。然而，取款過程并不順利，“不光要預(yù)約，還要被問一堆問題，比如取這些錢用來做什么？”RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

成功預(yù)約后，劉先生請了一小時(shí)假，急急忙忙趕到銀行，想要盡快取現(xiàn)。然而，工作人員再次向他詢問了同樣的問題。“我覺得這是對我的不信任和不尊重，簡直是浪費(fèi)我的時(shí)間和精力。”劉先生表示無奈和不解。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

事實(shí)上，近年來關(guān)于“銀行詢問取款用途”的投訴和抱怨屢見不鮮。浙江寧波一男子因取款時(shí)被問用途而不滿，采取一元一元取款的方式表達(dá)抗議；廣東一女子因急需資金用于醫(yī)療開支，面對銀行繁瑣的取款流程而焦急無助，淚灑當(dāng)場。這些事件在網(wǎng)絡(luò)上引發(fā)了廣泛關(guān)注和討論，不少網(wǎng)友甚至調(diào)侃：“如果問你取款用途，就告訴他去隔壁銀行存錢，給一桶油呢！”RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

一邊是眾人抱怨，一邊是銀行員工大倒苦水。“如果沒有及時(shí)識別到涉賭涉詐交易，辦理業(yè)務(wù)的當(dāng)事人會(huì)面臨責(zé)任追究，情況嚴(yán)重的會(huì)罰款或者處分。”某國有大行工作人員告訴記者，加強(qiáng)資金管控是為了防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

調(diào)查：“小麻煩”是為了避免“大麻煩”RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的不斷翻新和升級，銀行作為資金流動(dòng)的重要環(huán)節(jié)，承擔(dān)著重要的責(zé)任，因此對一線業(yè)務(wù)加強(qiáng)了管控，落實(shí)了反賭反詐的各項(xiàng)要求。這些要求包括：對大額取現(xiàn)進(jìn)行預(yù)約和審核，限制取現(xiàn)額度和頻次，詢問取現(xiàn)用途和來源，核實(shí)取現(xiàn)人員的身份和關(guān)系，防止被騙資金的流出；對新開卡和賬戶進(jìn)行嚴(yán)格的審核和登記，要求提供有效的身份證明和聯(lián)系方式，核實(shí)開卡人員的真實(shí)意愿和用途，防止虛假開卡和賬戶的濫用；對可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和預(yù)警，要求提供詳細(xì)的交易憑證和合理的交易理由，核實(shí)交易人員的身份和關(guān)系，防止涉賭涉詐資金的流入和流出。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

這些措施的實(shí)施，確實(shí)在一定程度上實(shí)現(xiàn)了有效防范。例如，招商銀行常州新北支行通過詢問匯款用途，成功止付所謂的“監(jiān)獄生活費(fèi)”，防止兩位老年客戶被騙；建行新城公館支行根據(jù)反詐要求，成功堵截一起“返現(xiàn)類”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶挽回近4萬元損失；江蘇銀行常州天寧支行的工作人員因耐心詢問，成功識破了一起典型的冒充銀行工作人員施行詐騙的案例，收到客戶送來的錦旗；中國銀行常州武進(jìn)支行在執(zhí)行賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查過程中，成功攔截一起疑似利用對公賬戶過渡非法資金的案例，有效防止了非法資金的轉(zhuǎn)移。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

然而，加強(qiáng)資金管控也給客戶帶來了不便。一些市民向記者反映，銀行在辦理取款、辦卡等業(yè)務(wù)的過程中，表現(xiàn)得過于繁瑣和苛刻，給他們帶來了困擾。針對這些問題，銀行方面表示，目前已經(jīng)采取了一系列改進(jìn)措施。首先，改進(jìn)庫存管理考核機(jī)制，對現(xiàn)金存取量大的網(wǎng)點(diǎn)適當(dāng)提高庫存量，以滿足客戶的取現(xiàn)需求。其次，加強(qiáng)工作人員的培訓(xùn)力度，積極培養(yǎng)其應(yīng)急處理能力，提升其業(yè)務(wù)解說技能，協(xié)調(diào)好客戶與銀行間的關(guān)系。此外，銀行還建立了多元化應(yīng)急處理預(yù)案機(jī)制，并結(jié)合實(shí)際情況，主動(dòng)向客戶推廣離柜自助業(yè)務(wù)，有效促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)構(gòu)功能轉(zhuǎn)型。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

提醒：守好“錢袋子”，遠(yuǎn)離詐騙風(fēng)險(xiǎn)RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

在采訪中，記者了解到，近年來電信詐騙案件頻發(fā)且手段多樣，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，虛假投資理財(cái)類詐騙涉案金額最大。以刷單返利類詐騙為例，騙子先以小額兼職任務(wù)吸引并及時(shí)返款，獲取受害人信任，隨后提高金額和任務(wù)量，要求完成所有訂單才返傭金。受害人因墊資而被迫繼續(xù)，遇疑時(shí)騙子用“卡單”“系統(tǒng)故障”等話術(shù)拖延。等受害人意識到受騙，騙子就會(huì)立即拉黑消失。因此，廣大市民切勿被蠅頭小利迷惑，“撿了芝麻丟了西瓜”。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

據(jù)悉，光去年1到8月，我市警方、電信公司、銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)就為群眾避免損失4906萬元。在常銀行機(jī)構(gòu)全力協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展攔截止付工作，凍結(jié)涉案資金10.2億元，為受騙群眾、企業(yè)返還資金1738萬元。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

我市金融機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化資金管控是為了確�？蛻糍Y金安全，防范電信詐騙等違法活動(dòng)。今后，銀行在嚴(yán)格執(zhí)行法規(guī)的前提下，將通過優(yōu)化服務(wù)流程、提升服務(wù)質(zhì)量，來增強(qiáng)客戶滿意度和信任度，平衡好資金安全與客戶體驗(yàn)之間的關(guān)系。同時(shí)，廣大市民也應(yīng)該加強(qiáng)防范，提高警惕，共同維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

（記者 儲(chǔ)冠）RAX新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)