你在銀行取錢時遇到過“查戶口式”盤問嗎？近日，浙江寧波一名男子因為需要用到現(xiàn)金，來到某家銀行準備取款2.5萬元。當他到銀行辦理窗口說明要取款時，銀行職員由于工作職責問題，就詢問該男子為何要取這筆錢？取這筆錢的用途是什么？UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

或許是因為前面排隊太久一直沒取到錢，輪到時又遭到“查戶口式”盤問，這名取錢的男子心生不滿開始為難柜員，稱要將錢分批取出，一次就取一元錢，自己明天還要過來，不把工作人員開除掉，就不干了。該事件一度登上熱搜，目擊者國先生稱，工作人員詢問取款用途，是銀行規(guī)定職責范圍內的事情，主要是防止受到詐騙。男子認為錢是自己的，取錢時還問這么多，有點不耐煩。最后男子看到工作人員委屈哭了，才把2.5萬取出來。UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

取自己的錢為什么還要被詢問用途？UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

“我在銀行取錢時也時常碰到這種情況，明明是取自己的錢用，又不偷又不搶，憑什么要被問取錢用途？”杭州的劉先生表示，自己在銀行取錢時也時常碰到這種情況，有時候取的錢多一些還被要求填表格寫明資金用途，他覺得銀行管得太寬。UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

杭州的李女士也表示，自己在換匯時是經常需要填表格寫明資金用途的，比如錢是用來海外旅游消費的，還是子女留學用途等等，都要詳細寫明。UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

那么，為什么儲戶取用自己賬戶的錢還要被詢問用途呢？2022年3月，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》�！掇k法》提到，金融機構將對單位和個人銀行賬戶增加管控，盡職調查客戶身份資料及交易記錄。其中，對個人存取現(xiàn)金、匯款等相關業(yè)務作出規(guī)定，即個人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務，需登記資金的來源或者用途。具體來看，去商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構，為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務，將會經過三個步驟，首先要核實身份信息，然后核實資金來源，最后核實資金用途。UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

在實際操作過程中，銀行工作人員出于合規(guī)和謹慎性原則也會對一些不到5萬元的存取款金額進行詢問，但不會強制要求客戶填寫資金用途。面對一些惡意刁難的客戶，銀行的工作人員也顯得十分無奈。UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

杭州一家股份制銀行柜員告訴記者，“前陣子有個大姐來取錢，或許是因為前面排隊的客戶比較多，等待時間過長，輪到這個大姐取錢時我們按照例行規(guī)定詢問了幾句，這個大姐就破口大罵，罵了有半個多小時，最后是主管過來協(xié)調才解決這個事情的。銀行方面也是配合監(jiān)管的反洗錢規(guī)定，合規(guī)辦事，我們自己也不想這么麻煩，碰到這種情況挺冤的�！�UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

線下辦理業(yè)務等候時間過長成矛盾焦點UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

“我覺得主要問題是現(xiàn)在到銀行辦業(yè)務排隊時間太長了，明明有這么多窗口，只開1、2個，加上現(xiàn)在天氣熱、大家火氣也大，隨便一個什么點可能就被點燃了�！泵鎸舨粷M銀行取錢盤問的問題，杭州市民王女士稱，“現(xiàn)在銀行網點辦理業(yè)務的窗口太少了，動不動就要排隊半個小時以上，有時候實在等不牢了發(fā)發(fā)脾氣也很正常，是不是通過你們報紙也可以呼吁一下銀行多增加點人手，多開點窗口，大家等的時間少了一些矛盾自然就解決了�！�UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

對此，銀行方面給出的解釋是，“現(xiàn)在的趨勢是移動互聯(lián)網，大多數(shù)客戶事實上是在手機端辦業(yè)務的，來線下網點辦業(yè)務的沒以前那么多。此外，銀行網點的窗口數(shù)量是根據(jù)每天取號辦業(yè)務的人員數(shù)量靈活調配的，好比過去一段時間每天線下辦業(yè)務的人不多，那么網點就保留一兩個辦業(yè)務的窗口，如果有些時間排隊的人多了，也會增開窗口。”UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

對于這樣的說法，杭州市民張大伯不是很認同。張大伯家住鳳起路，他說，“附近的銀行過去辦業(yè)務基本上都要排很長的隊的，有時候排著排著有些號子（可能是VIP客戶）還會插隊，要么就是工作人員臨時執(zhí)行什么任務去了，就留一個窗口辦業(yè)務。一些性子急的，等不牢了肯定要發(fā)牢騷�！�UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網

至于許多人用手機辦業(yè)務的說法，張大伯說：“那許多年輕人確實是用手機辦業(yè)務的，但是這個對于我們老年人來說就很困難。我女兒也幫我在手機上下過一個軟件，但里面的界面太復雜，字又小，我找一個路口都要找半天，弄不靈清。銀行也要照顧照顧我們老年人，不能說現(xiàn)在移動互聯(lián)網了，大家都只能手機辦業(yè)務，線下網點也要多增加點人手。我們這一代的人還是比較喜歡人與人之間這種近距離的交流，我們走進這個銀行肯定是先認銀行這塊招牌，有信任感，銀行也應該對得起大家的這份信任�！�UqC新江南網|江南區(qū)域知名綜合門戶網