中國(guó)江蘇網(wǎng)9月29日徐州訊 今年以來(lái)，工行徐州分行進(jìn)一步加強(qiáng)了大數(shù)據(jù)分析深化場(chǎng)景應(yīng)用，在數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防控場(chǎng)景建設(shè)中，充分利用大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，聯(lián)動(dòng)公安部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立了“漢盾”資金反詐模型，成為本地區(qū)首家建立反詐模型的金融機(jī)構(gòu)。5iZ新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

該行在省、市公安部門的大力支持下，通過對(duì)大量實(shí)際立案詐騙案件進(jìn)行分析和模擬，比對(duì)冒充詐騙、代扣、退款詐騙、殺豬盤等42類詐騙特征進(jìn)行模型建立。在此基礎(chǔ)上，加強(qiáng)了行內(nèi)數(shù)據(jù)分析，利用工行大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，以大機(jī)返傳的個(gè)人交易信息為基礎(chǔ)，在數(shù)據(jù)中篩選出可能是詐騙行為的交易，及時(shí)通知公安部門進(jìn)行人工干預(yù)，防范資金流失。截至目前，該模型已協(xié)助本地公安部門累計(jì)成功預(yù)警案件1356起，尤其是大額案件預(yù)警勸阻率超九成；協(xié)助本地公安部門破獲案件682起，抓獲犯罪嫌疑人600多名，直接避免群眾資金損失6000余萬(wàn)元。5iZ新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)

“漢盾”資金反詐模型的成功建立和運(yùn)用，彰顯了工行數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防控的強(qiáng)大力量，進(jìn)一步詮釋了工行的社會(huì)擔(dān)當(dāng)。下一步，工行徐州分行將繼續(xù)加大內(nèi)外部數(shù)據(jù)的分析和運(yùn)用，不斷完善“漢盾”資金反詐模型，進(jìn)一步提升其反詐成效、保障群眾資金安全。（樂紅光）5iZ新江南網(wǎng)|江南區(qū)域知名綜合門戶網(wǎng)